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☆☆☆☆☆

张曾莲 著

图书标签:

• 风险评估
• 风险管理
• 安全工程
• 可靠性工程
• 决策分析
• 工程管理
• 质量管理
• 系统工程
• 概率统计
• 应急管理

出版社： 机械工业出版社

ISBN：9787111565857

版次：1

商品编码：12109047

品牌：机工出版

包装：平装

丛书名： 普通高等教育“十三五”规划教材

开本：16开

出版时间：2017-06-01

用纸：胶版纸

页数：292

内容简介

本书主要介绍各种风险评估方法。在评估风险大小时，通常采用各种定量或定性的风险评估方法，而且很多风险评估方法具有通用性，即能评估多种风险，而这些方法的掌握与运用却是会计学专业学生并不擅长的。在阅读相关文献时，看不懂风险评估方法，通常会导致无法看懂整篇论文；在进行案例分析时，若不会相关的风险评估方法，案例分析就难以深入。因此，本书针对以上问题，从理论介绍和实务操作两个方面介绍一些常用的风险评估方法。本书资料丰富，内容完整，重点突出，紧密结合实际，既可作为会计学等专业的本科教材，也可作为会计学等专业的硕士教材，还可作为其他相关人员进一步学习或培训的参考用书。

目录

前　言
第一章　风险评估方法绪论 1
第一节　风险评估方法概述 1
第二节　风险评估方法的选择 1
第二章　查询类风险评估方法 9
第一节　检查表法 9
第二节　列表检查法 11
第三节　现场观察法 12
第四节　风险清单分析法 15
第五节　风险地图 18
补充阅读文献 22
练习题 22
第三章　支撑类风险评估方法 23
第一节　专家调查法 23
第二节　头脑风暴法 24
第三节　德尔菲法 28
第四节　结构化假设分析 31
第五节　人因可靠性分析 32
第六节　集合意见法 33
第七节　座谈讨论法 35
第八节　结构化/半结构化访谈 35
第九节　问卷调查法 36
第十节　专家打分法 38
第十一节　风险暴露计分法 40
补充阅读文献 40
练习题 42

第四章　情景分析类风险评估方法 43
第一节　根原因分析 43
第二节　情景分析 45
第三节　故障树分析 47
第四节　事件树分析 49
第五节　定性决策树分析 52
第六节　因果分析 53
第七节　特性要因分析/鱼骨图 55
第八节　业务影响分析 57
第九节　压力测试 58
补充阅读文献 61
练习题 63
第五章　功能分析类风险评估方法 64
第一节　失效模式影响及危害度分析法 64
第二节　失效模式和效应分析 66
第三节　以可靠性为中心的维修 71
第四节　危险与可操作性分析 72
第五节　危害分析与关键控制点法 73
第六节　潜在通路分析 74
补充阅读文献 74
练习题 75
第六章　控制评估类风险评估方法 76
第一节　保护层分析 76
第二节　蝶形图分析 77
第三节　风险指数 78
第四节　设定基准 81
第五节　在险值法 82
补充阅读文献 84
练习题 85
第七章　预警类风险评估方法 86
第一节　触发器法 86
第二节　预先危险分析 86
第三节　敏感性分析 87
第四节　蒙特卡罗模拟分析 89
第五节　神经网络方法 93
补充阅读文献 97
Ⅵ
练习题 98
第八章　定性评价类风险评估方法 99
第一节　优良可劣评价法 99
第二节　单项评价法 99
第三节　风险综合评价法 100
第四节　工作风险分解法 100
第五节　风险度评价法 102
第六节　管理评分法 105
第七节　影响与可能性矩阵 107
第八节　ＳＷＯＴ 108
补充阅读文献 109
练习题 110
第九章　图形类风险评估方法 111
第一节　直方图评价法 111
第二节　矩阵评价法 112
第三节　流程图分析法 113
第四节　风险矩阵 116
第五节　企业风险分析工作表法 117
第六节　商业风险模型 119
第七节　风险坐标图法 121
第八节　雷达图 123
第九节　风险评估系图法 124
第十节　概率影响图 124
第十一节　等风险图法 126
第十二节　耗散结构 128
补充阅读文献 132
练习题 134
第十章　财务分析类风险评估方法 135
第一节　财务指标评价法 135
第二节　Ｚ 判别分析法 136
第三节　Ｆ 计分模型分析法 137
第四节　杜邦分析法 138
第五节　相对流动性程度模型 139
第六节　沃尔评分法 140
第七节　资本资产定价模型 142
补充阅读文献 144
Ⅶ
练习题 145
第十一章　统计类风险评估方法 146
第一节　马尔可夫分析 146
第二节　统计推论法 148
第三节　均值￣方差模型 149
第四节　ＦＮ 曲线 150
第五节　贝叶斯统计及贝叶斯网络 154
第六节　熵度量法 157
第七节　投影寻踪法 160
补充阅读文献 162
练习题 163
第十二章　管工类风险评估方法 164
第一节　方法集 164
第二节　支持向量机 171
第三节　Ｃｏｐｕｌａ 178
第四节　集对分析 182
第五节　系统动力学 184
第六节　层次分析法 189
补充阅读文献 193
练习题 195
第十三章　模糊数学类风险评估方法 196
第一节　Ｖａｇｕｅ 196
第二节　模糊综合评价方法 198
第三节　灰色关联度 201
第四节　二元语义 210
补充阅读文献 211
练习题 212
第十四章　分类类风险评估方法 213
第一节　关联规则 213
第二节　聚类分析 216
第三节　粗糙集 219
第四节　定量决策树 224
补充阅读文献 229
练习题 230
Ⅷ
第十五章　定量评价类风险评估方法 233
第一节　效用函数 233
第二节　数据包络分析 236
第三节　突变级数评价法 242
第四节　功效系数法 245
第五节　因子分析 249
补充阅读文献 256
练习题 257
第十六章　文本分析类风险评估方法 261
第一节　内容分析法 261
第二节　扎根理论 263
补充阅读文献 269
练习题 270
第十七章　其他风险评估方法 271
第一节　事件研究法 271
第二节　期权 275
第三节　逻辑框架法 278
第四节　博弈论 281
第五节　综合指数法 283
第六节　等级全息建模 286
补充阅读文献 290
练习题 291
参考文献 292

前言/序言

本书主要介绍各种风险评估方法. 编写本书的目的是满足“企业财务风险管理” 课程的需要. 该课程为会计学本科专业选修课、会计学本科第二学位选修课、ＭＰＡｃｃ (会计硕士专业学位) 选修课和会计学硕士选修课. 这些选修课一般都会阐述每种风险的识别、评估与控制. 在评估风险大小时. 通常采用各种定量或定性的风险评估方法. 而且很多风险评估方法具有通用性. 即能评估多种风险. 而这些方法的掌握与运用却是会计学专业学生并不擅长的. 在阅读相关文献时. 看不懂风险评估方法. 通常会导致无法看懂整篇文献. 在进行案例分析时. 若不会相关的风险评估方法. 案例分析就难以深入. 因此. 本书针对以上问题.从理论介绍和实务操作两个方面介绍一些常用的风险评估方法. 并提供了补充阅读文献. 可以了解相关文献采用每章方法的具体情况. 每章最后还提供了部分风险评估方法的练习题.可以进一步熟悉相关风险评估方法的具体操作.“企业财务风险管理” 课程对于风险评估方法的要求是能了解相关风险评估方法的基本理论(尤其是其运用的特点与适用范围). 并采用相关软件(如ＳＰＳＳ 等. 当然. 有些简单的风险评估方法不需要相关软件就能直接计算) 进行具体的风险评估. 且能对风险评估结果进行解释. 由于有些风险评估方法的数学推导过程非常复杂. 本书的目标不是改进已有的风险评估方法. 而是运用已有的风险评估方法来进行风险管理. 因此. 相对复杂的数学推导过程仅需要了解即可. 例如数据包络分析. 我们并不需要深入了解其数学推导过程. 重点是要知道该方法适用于多投入、多产出的风险评估情况. 可以采用Ｅｘｃｅｌ 软件的ＤＥＡＰ 功能实现其计算过程. 能对软件运行结果进行解释.本书资料丰富. 内容完整. 重点突出. 紧密结合实际. 既可作为会计学等经济管理类专业的本科教材. 也可作为会计学等经济管理类专业的硕士教材(其他非经济管理类专业也适用. 只是相关文献主要选用经济管理类文献). 还可作为其他相关人员进一步学习或培训的参考用书.本书的出版得到了北京科技大学教材建设基金、北京科技大学研究型教学示范课程建设项目(编号ＫＣ２０１４ＹＪＸ４２) 等多项基金的资助. 在此深表谢意!本书的最终成稿得益于可供编者参考借鉴的大量研究资料. 因此. 特向有关机构和会计学专业的同行表示由衷的感谢!由于学识和水平有限. 书中错误与疏漏之处在所难免. 恳请同行专家和读者批评指正.以便编者能够取得更大的进步.编　者

《时间织锦：一部关于过去回响的史诗》 这是一部跨越千年，编织着命运丝线，探索人类情感与集体记忆交织的鸿篇巨制。故事并非起始于某个宏大的理论框架，而是从一块被遗忘在古老市集角落的朴素陶片拉开序幕。这块陶片上模糊不清的纹饰，如同历史长河中漂浮的细碎泡影，却意外地触动了几个生活在不同时代、不同地域的灵魂。 故事的第一条线索，追踪着一位生活在青铜时代晚期的陶艺师。他技艺精湛，却一生被一种莫名的失落感所萦绕。他倾尽心血，在无数的陶器上刻画着相同的符号，仿佛试图抓住某种消逝的影像，或是传递一个无人能懂的訊息。他的生活，是简单而艰辛的，日出而作，日落而息，但那潜藏在他内心深处的冲动，却如同暗夜中的萤火，微弱却执着。他是否看到了，亦或是感受到了，某种超越他所能理解的联系？ 紧接着，故事的视角转移到了中世纪的君士坦丁堡。一位年轻的抄写员，在抄写一本泛黄的古籍时，无意间发现了一段被遗忘的段落。这段文字，古老、晦涩，却有一种奇异的吸引力，仿佛直接穿透了时间的隔阂，触动了他的内心深处。他开始疯狂地寻找这段文字的源头，翻阅着堆积如山的卷轴，在尘封的图书馆里度过了无数个日夜。他的探索，并非出于功利的目的，而是一种近乎本能的追寻，一种对未知秘密的渴望。他能否解开那段文字的谜团，以及它背后隐藏的故事？ 第三条线索，则来到了19世纪的维多利亚时代伦敦。一位对考古学充满热情的女性探险家，在一次深入古埃及遗迹的考察中，意外地发现了一枚带有独特纹饰的护身符。这枚护身符的雕刻风格，与她在古籍中看到的描述惊人地相似。她将这枚护身符带回了伦敦，并对其进行了细致的研究。她的研究，如同在无边的迷雾中摸索，充满了艰辛与挫折，但她从未放弃。她渴望将那些沉睡的文明唤醒，将那些被遗忘的歌谣重新唱响。 这三条看似毫不相干的生命轨迹，却在时间的织锦中，被那块陶片，那段文字，那枚护身符，以及更深层的情感共鸣所悄然联系。她们的追寻，都指向了一个共同的，却又模糊不清的目标——一个关于失去、关于记忆、关于人类最原始的情感的源头。 故事并不提供清晰的答案，也不强求读者去构建一个逻辑严密的叙事。它更像是在邀请读者一同走进一个充满象征意义的世界，去感受那些超越语言的连接。书中的人物，他们并非英雄，也非伟人，他们只是普通人，在各自的时代里，被一种难以言喻的渴望所驱使，去触碰那些遥远的回响。 “时间织锦”深入探讨了人类情感的普遍性，以及记忆如何跨越时空，在个体之间产生共鸣。它展现了人类对于理解自身、理解历史的永恒追求，即使这种追求充满了不确定性和模糊性。每一个故事片段，都像是一颗颗散落在时间长河中的珍珠，它们各自闪耀，却又在不经意间，共同勾勒出一幅关于人类心灵史的宏大画卷。 本书将带领读者体验一段充满想象力和情感深度的旅程，它不是关于对既定事实的分析，而是关于对事物之间隐秘联系的体悟，关于在平凡中发现不凡，关于在遥远中感受亲近。它是一次对人类集体意识深处的温情回眸，一次对那些我们共同拥有、却又常常遗忘的宝藏的轻轻叩问。在这里，时间不再是线性的切割，而是流动的、交织的、充满回响的织锦，每一根丝线，都牵引着一段故事，一种情感，一个永恒的疑问。

评分☆☆☆☆☆

我是一名在企业内部负责安全生产的工程师，日常工作中经常需要接触到各种潜在的危险源和事故风险。我一直希望能够找到一本系统性地介绍风险评估理论和方法的书籍，来提升我在这方面的工作能力。这本书的书名《风险评估方法》非常直接，也正是我所需要的。我翻阅了一下目录，看到了一些我熟悉的术语，比如“风险识别”、“风险分析”、“风险评价”等等，这让我感到非常亲切。但是，我更希望这本书不仅仅是罗列这些概念，而是能够深入剖析每一步的内涵、操作流程以及相关的技术工具。例如，在风险识别阶段，除了传统的头脑风暴和专家访谈，是否还有更先进的、基于大数据或者人工智能的方法？在风险分析阶段，定性分析和定量分析的界限在哪里？如何有效地量化那些难以量化的风险？这些都是我在工作中经常遇到的难题。这本书的厚度也说明了它的内容会比较详实，我期待它能提供一些具体的量化模型和计算公式，并且有详细的步骤解析，能够指导我如何一步步地进行操作。我也非常希望书中能够包含不同行业、不同领域的风险评估案例，尤其是那些与我的工作相关的案例，这样可以帮助我更好地理解理论知识在实际中的应用，并从中获得启发。

评分☆☆☆☆☆

我是一名刚入职的初创公司员工，我的岗位涉及到产品研发和市场推广。我们公司虽然规模不大，但技术创新能力很强，经常会推出一些前沿性的产品。然而，这也意味着我们面临着比成熟企业更多的未知风险。我一直在寻找一本能够帮助我理解和应对这些不确定性的书籍。《风险评估方法》这本书，对我来说，可能是一个非常及时的帮助。我希望这本书能够教我如何在一个资源有限、信息不全的环境下，有效地识别产品研发过程中可能遇到的技术风险、市场风险，甚至是商业模式的风险。更重要的是，我希望它能提供一些切实可行的方法，来评估这些风险的可能性和潜在影响，并指导我如何采取最经济、最有效的措施来规避或减轻这些风险。我特别喜欢那种能够提供 actionable advice，也就是“可操作性建议”的书籍，能够让我立刻学以致用。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在咨询公司工作的风险顾问，我的职责是帮助客户识别、评估和管理各种业务风险。我经常需要面对不同行业、不同规模的企业，为他们提供定制化的风险管理解决方案。在这样的工作背景下，我一直致力于寻找一本能够系统梳理风险评估方法，并且能够涵盖广泛应用场景的参考书籍。《风险评估方法》这本书，从其书名来看，似乎正是我的理想之选。我期待书中能够提供一套清晰、完整的风险评估框架，能够指导我如何从宏观到微观，系统地识别企业面临的各种风险，包括战略风险、运营风险、财务风险、合规风险等等。同时，我也希望书中能够详细介绍各种定性和定量的评估工具和技术，并且能够说明在不同情况下，应该如何选择和运用这些工具。例如，在处理一些新兴的、难以量化的风险时，定性评估方法是否能够提供有效的解决方案？而在一些具有大量历史数据的风险领域，定量评估方法又该如何应用？我非常看重书中能否提供一些实用的模板、清单或流程图，能够方便我在实际工作中借鉴和套用。

评分☆☆☆☆☆

我是一名从事保险精算工作的专业人士，我的工作内容与风险的量化和定价息息相关。我一直以来都在寻找能够深化我对风险评估理论和方法的理解的书籍，以期能够更精准地识别、分析和管理各类保险风险。当我看到《风险评估方法》这本书时，我便被它所吸引。从初步的翻阅来看，这本书似乎对风险评估的各个环节都进行了较为详尽的阐述，包括风险的识别、风险的度量、风险的评估以及风险的控制等方面。我尤其关注书中关于定量风险评估方法的介绍，比如各种统计模型、概率分布的应用，以及如何利用历史数据来预测未来的风险发生概率。在保险行业，精确的风险量化是定价、准备金计提以及资本管理的基础，因此，我对书中能否提供一些先进的、具有实际操作性的定量方法非常期待。我也希望书中能够涵盖一些与金融风险、财产风险、责任风险等相关的具体案例，并且在案例分析中能够展示如何运用不同的评估方法来解决实际问题。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计非常吸引人，一看就充满了专业感和学术气息。深蓝色的背景，搭配银色的字体，简洁而不失大气，让人一眼就能感受到它所蕴含的严谨和深度。我是一名风险管理领域的初学者，在选择学习资料时，我总是希望能够找到一本既有理论深度，又能指导实践的书籍。这本书的出现，无疑让我看到了希望。虽然我还没有来得及深入研读，但仅凭其外观和初步翻阅的印象，我就觉得它很有可能成为我深入学习风险评估方法的得力助手。我特别期待书中能够详细阐述不同风险评估模型的优劣，以及在实际应用中如何根据具体场景选择最合适的方法。例如，在金融风险评估中，我们可能会用到VaR模型，而在项目风险管理中，可能更侧重于定性分析和情景模拟。这本书能否为我提供这样的区分和指导，是我最为关注的。同时，我也希望书中能够包含大量的案例研究，通过真实世界的例子来印证理论知识，这样更容易理解和掌握。毕竟，理论与实践的结合才是最重要的。我常常觉得，风险评估就像是为未来的一条道路铺设护栏，你需要预见到可能出现的坑洼和险峻，并提前做好准备。这本书，我希望它能教会我如何更清晰地“看见”那些潜在的风险。

评分☆☆☆☆☆

我是一名对社会科学研究充满热情的学生，尤其对公共政策的制定和执行过程中的不确定性因素很感兴趣。我经常思考，在制定一项新政策时，如何才能预见到它可能带来的潜在风险，并提前做好应对预案。《风险评估方法》这本书，听起来就很有可能成为我研究的有力工具。我希望这本书不仅仅停留在理论层面，而是能够深入浅出地解释风险评估在政策制定中的具体应用。例如，在进行一项环境政策评估时，除了评估其预期的环境效益，还应该如何识别和评估可能产生的经济、社会、甚至是一些意想不到的连锁反应风险？书中是否会介绍一些专门针对公共政策风险评估的模型或方法？我尤其期待书中能够提供一些不同国家或地区在公共政策风险评估方面的案例研究，通过这些案例，我能够学习到不同文化背景下，风险评估的侧重点和方法选择上的差异。

评分☆☆☆☆☆

我是一名对未知事物充满好奇的普通读者，虽然我不是专业人士，但我对生活中可能出现的各种风险非常关注，并且希望能更好地理解它们。我希望找到一本能够用通俗易懂的语言，向我解释“风险评估”到底是什么，它为什么重要，以及我们普通人如何在日常生活中应用这些方法来保护自己。这本书的书名《风险评估方法》听起来有些专业，但我希望它不仅仅是写给专业人士看的，也能够让像我这样的普通读者有所收获。我希望书中能够通过生动的比喻和贴近生活的例子，来讲解风险评估的概念，比如，如何评估一次旅行的风险，如何评估一项投资的风险，甚至是如何评估一次网络购物的安全性。我特别希望书中能够提供一些简单的、实用的“风险自查表”或者“决策辅助工具”，能够帮助我在做出重要决定时，能够更全面地考虑潜在的风险，从而做出更明智的选择。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在高校从事教学工作的教师，我一直致力于为我的学生传授扎实的专业知识，并且希望他们能够理解理论与实践的紧密联系。我一直在寻找一本能够作为我风险评估课程的优秀教材或者参考书。《风险评估方法》这本书，从书名来看，似乎具备了成为优秀教材的潜力。我希望书中能够逻辑清晰、结构完整地介绍风险评估的理论基础，包括风险的定义、分类、以及风险管理的基本原则。更重要的是，我希望书中能够详细讲解各种经典的和前沿的风险评估方法，并且提供大量的例题和习题，帮助学生巩固所学知识。我也非常希望书中能够包含一些行业案例，让学生了解风险评估在不同领域的实际应用，比如在工程项目、环境管理、医疗健康、信息安全等领域。一本好的教材，应该能够激发学生的学习兴趣，并且帮助他们建立起科学的风险思维。

评分☆☆☆☆☆

我是一名在金融机构工作的风险控制部门的成员，我们部门的职责是识别、评估和监控公司的各类金融风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等等。金融市场的复杂性和瞬息万变性，要求我们必须具备一套强大而灵活的风险评估工具箱。《风险评估方法》这本书，听起来就非常契合我的专业需求。我期待书中能够详细介绍在金融领域广泛应用的风险评估模型和技术，例如，对于市场风险，它是否会深入讲解 VaR (Value at Risk) 和 ES (Expected Shortfall) 等模型的计算方法、优缺点以及在不同市场环境下的适用性？对于信用风险，它是否会涉及如违约概率 (PD)、违约损失率 (LGD)、风险暴露 (EAD) 等关键指标的评估方法？我也希望书中能够包含一些与金融危机、资产泡沫、以及新型金融产品（如加密货币）相关的风险评估案例，以便我能从中学习到如何应对这些复杂且不断演变的风险。

评分☆☆☆☆☆

作为一名即将毕业的大学生，我正在为我的毕业论文搜集资料。我的论文主题是关于城市公共安全风险评估的。我花了很长时间在图书馆和网络上寻找相关的书籍，希望能找到一本能够为我提供坚实理论基础和研究方法的著作。《风险评估方法》这本书的书名让我眼前一亮，感觉它非常契合我的研究方向。我仔细地阅读了书的摘要和部分章节，它似乎涵盖了风险评估的各个方面，从理论的起源到具体方法的介绍，再到应用场景的探讨。我特别关注书中对不同风险评估模型的介绍，比如层次分析法（AHP）、德尔菲法、模糊综合评价法等，这些方法在公共安全领域有着广泛的应用。我希望书中能够详细阐述这些方法的原理、适用条件、优缺点以及具体的操作步骤，并且最好能提供一些相关的计算实例，让我能够更好地理解如何运用这些方法来分析和评价城市公共安全风险。此外，我也希望书中能够探讨风险评估在公共安全决策中的作用，以及如何将评估结果转化为有效的风险控制措施。这些内容对于我的毕业论文来说，将是极其宝贵的参考。